Nová směrnice má bojovat proti praní špinavých peněz

Sektor finančních služeb čekají zřejmě náročné strukturální, organizační i procesní změny. Do poloviny prosince tohoto roku musí členské státy EU povinně zavést směrnici „o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu“. U některých finančních institucí si tak dodržování nové legislativy zřejmě vyžádá rozsáhlé investice do informačních technologií, do zavedení souboru opatření v oblasti interních bankovních procesů a do analytické infrastruktury.

Společnost Ernst & Young provedla průzkum v ČR, v Maďarsku, Slovensku a Slovinsku, jehož cílem bylo zjistit, jak jsou finanční instituace na novou směrnici připraveny a jaký vliv na trh a klienty bude mít podle jejich názoru její zavedení do praxe. Podle tohoto průzkumu respondenti ze všech 4 zemí hodnotili připravenost na implementaci směrnici poměrně vysoko, dokonce asi 90 % z nich již určité kroky provedli v aktualizaci monitorovacích a záznamových systémů, aby vyhovovaly novým požadavkům. Pokud jde o dopad na trh a klienty, jejich názory se liší. Polovina českých respondentů očekává zvýšení bankovních poplatků. Podobně je to i ve Slovinsku. Zcela opačný názor zastávají Maďaři a Slováci, si nemyslí, že se budou bankovní poplatky zvyšovat. Zároveň jsou ale také nejvíce skeptičtí, co se týče snižování případů praní špinavých peněz.