Hlavní navigace

Role poradce při investování je klíčová

 Autor: 518993
15. 8. 2010

Zatímco loni krize „vyhnala“ z fondů 10 miliard korun, letos za 1. čtvrtletí se do nich vrátilo 16 miliard. „Češi nejsou velcí hráči, ale opatrní šachisté,“ říká v rozhovoru generální ředitel ČSOB IS Jan Barta.

Proč se říká o Češích, že jsou při správě svých peněz konzervativní?

Protože jsou. Je to dáno finanční kulturou trhu, která je velmi bankovní a orientovaná na tradiční produkty. Je to dáno i mentalitou – Češi prostě nejsou hráči, ale opatrní šachisté. Působí tu i malé zkušenosti s investováním do fondů a vzpomínky na „divoká“ devadesátá léta, kdy nefungovala regulace kapitálových trhů. To vše způsobilo, že to s penězi ještě moc neumíme. Zatímco u nás drobní investoři stále preferují krátkodobé méně rizikové investice, v západní Evropě naopak vyhledávají ty dlouhodobější, občas i s vyšším rizikem, ovšem se zajímavějším výnosem.

Do jakých fondů by podle vás měli vložit své peníze ti zkušenější investoři?

Například do profilových fondů, které jsou šité na míru konkrétnímu typu klienta podle citlivosti na riziko a požadovaného zhodnocení. Dlouhodobější fondy, jako jsou Dynamický fond nebo Růstový fond, sice mohou procházet určitými výkyvy hodnot, ale na konci investičního období mohou přinést vyšší zhodnocení. Ti zkušenější již pochopili, že riziko prostě nejde odstranit. Ani v životě, ani z finančních produktů.

Jaký mají význam poradci při kolektivním investování do fondů?

Obrovský. Víte, s penězi nelze experimentovat. Dobrý poradce je vysoce kvalifikovaný specialista stejně jako lékař nebo advokát. Tomu, aby banka vyhověla potřebám svých klientů a nabídla jim vysokou úroveň poradenství, je proto věnována velká pozornost. Vychovat špičkového odborníka, který dokáže správně odhadnout klientův osobnostní profil a doporučit mu investici s odpovídajícím rizikem, je dlouhodobá záležitost, zabere mnoho hodin tréninku a banku stojí nemalé prostředky. Klient totiž jen těžko dokáže odhadnout sám sebe, jak se zachová v okamžiku náhlého poklesu trhů.

Více informací na ČSOB IS.

Podnikatel.cz: EET zvládneme, budou horší zákony

EET zvládneme, budou horší zákony

Podnikatel.cz: Přehledná titulka, průvodci, responzivita

Přehledná titulka, průvodci, responzivita

DigiZone.cz: TV Philips a Android verze 6.0

TV Philips a Android verze 6.0

120na80.cz: 5 poporodních problémů a jejich řešení

5 poporodních problémů a jejich řešení

Podnikatel.cz: Přivýdělek u Airbnb nebo Uberu? Čekejte kontrolu

Přivýdělek u Airbnb nebo Uberu? Čekejte kontrolu

DigiZone.cz: Digi CZ výrazně zlevnila balíček HBO

Digi CZ výrazně zlevnila balíček HBO

Vitalia.cz: I církev dnes vyrábí potraviny

I církev dnes vyrábí potraviny

DigiZone.cz: HD programy ČT i v UPC Horizon

HD programy ČT i v UPC Horizon

Měšec.cz: Přejete si číslo účtu na přání?

Přejete si číslo účtu na přání?

120na80.cz: Rovnátka, která nejsou vidět

Rovnátka, která nejsou vidět

120na80.cz: Jak oddálit Alzheimera?

Jak oddálit Alzheimera?

Vitalia.cz: Fotorecept: Jak nezkazit nadýchanou omeletu

Fotorecept: Jak nezkazit nadýchanou omeletu

Lupa.cz: Slevové šílenství je tu. Kde nakoupit na Black Friday?

Slevové šílenství je tu. Kde nakoupit na Black Friday?

120na80.cz: Rakovina oka. Jak ji poznáte?

Rakovina oka. Jak ji poznáte?

Měšec.cz: Finančním poradcům hrozí vracení provizí

Finančním poradcům hrozí vracení provizí

Vitalia.cz: 9 největších mýtů o mase

9 největších mýtů o mase

Vitalia.cz: To není kašel! Správná diagnóza zachrání život

To není kašel! Správná diagnóza zachrání život

Podnikatel.cz: Italové dělají mozzarellu z mléka z Česka

Italové dělají mozzarellu z mléka z Česka

Podnikatel.cz: Zavře krám u #EET Malá pokladna a Teeta?

Zavře krám u #EET Malá pokladna a Teeta?

Vitalia.cz: Říká amoleta - a myslí palačinka

Říká amoleta - a myslí palačinka